「老いても、定時定額、長期分散投資、こつこつ投資でぼちぼちいこか」

皆様、はじめまして、２０２０年３月より、クローバーアセットの仲間入りをさせていただきました上田壯(うえだ たけし)と申します。まだまだ新参者です。宜しくお願い申し上げます。

２０１６年に還暦を迎え、その後、２０１９年６月に、金融庁が発表した「老後２０００万円問題」が話題となりました。これは、老後の生活では毎月約５万円が不足し、３０年間で２０００万円が不足するとした試算でした。平均寿命がどんどん伸びていることもあり、丁度、その頃から、真剣に資産運用を一から見直し、老後資産への不安から、預貯金の一部を取り崩して、投資信託への投資と、ＮＩＳＡの利用を始めたのが、転機でした。国内には６０００本以上もの投資信託があり、大いに悩みましたが、投資信託の特徴と過去のパフォーマンスからスクリーニングした結果、金融機関からご推奨いただいた投資信託やインデックス投資信託に加え、独立系の投資信託にも注目し、その中から、パフォーマンスに定評のあるクローバーアセットの投資信託も選んだのがそもそものクローバーアセットとの出会いになります。

投資信託を選ぶ際に、心掛けたのは、カテゴリー、投資国、通貨などのユニバース、運用対象や投資タイミングをマーケット環境に応じて、自分でその都度判断するのではなく、最初から複数の銘柄に分散し、ドルコスト平均法によって、定時定額で積み立てていくといった、「こつこつ投資」でした。２０２０年１月より、順次口座を開設し、クローバーアセットは同年３月に初デビューしました。それからほぼ２年、コロナウイルス感染やロシアのウクライナへの軍事侵攻に起因する世界的な物価上昇、各国の利上げによる金融経済不安など、先行き不透明な状況下にあり、正直、いいパフォーマンス結果は決して得られておりません。但し、短期運用ではなく、中・長期での運用を目指しているので、今回のような調整局面は、ある意味、逆転の発想で、絶好のチャンスと捉え、低い基準価額で、多くの口数が買えていることをしっかりと認識し、投資信託への投資を一般ＮＩＳＡ枠も積極的に活用しながら、将来、必ずリバウンドすることを夢に見つつ、時間の経過を味方に、ぼちぼちと、「こつこつ投資」を進めているところです。

皆様、年齢に関係なく、共通して言えることは、今からでも決して遅くはありません。まだの方は、時間を味方に、今からでもすぐに始めましょう。近い将来、まだ行ったことのない、たねころ山ツアーへの参加を夢に見ながら、こつこつと投資を続けたいと思います。

人生、一期一会、人生トライアングル(よき仲間～いい仕事～旨いお酒)パリミキとの出会いについて、ひとこと。

１９９２年～１９９８年まで、仕事の関係で英国ロンドンに在住していた際、実はパリミキとの出会いがありました。ロンドン兵庫県人会にて当時ピカデリー広場にあったロンドン店にて、若林さんのお薦めでメガネを作ったのを契機に、足掛け３０年、一度も浮気することなく、パリミキのメガネに、ぞっこん惚れこみ、それ以来、ずっとお世話になっております。

クローバーアセットの経営者、従業員、スタッフの皆様、厳しい環境下ではありますが、今後とも宜しくお願いします。会社の益々のご隆盛と共に、ファンド仲間の皆様が、コロナに感染することなく、健康に留意され、おふくろファンド、こどもファンドの運用成果の向上をお願いし、皆様の老後の資産運用の一助になることを大いに期待しております。頼みまっせ！

執筆者：上田　壯